Эксперт «Информзащиты» на «Радио России»

Павел Коваленко, директор центра противодействия мошенничеству «Информзащиты», рассказал о телефонном мошенничестве в эфире «Радио России».

Как отметил эксперт, схемы злоумышленников практически не изменились. Они традиционно представляются следователями или специалистами крупных банков и сообщают какую-либо тревожную информацию жертвам – например, якобы кто-то пытается снять денежные средства с их счета – и просят назвать его данные. В такой стрессовой ситуации многие люди не обдумывают тщательно происходящее и следуют указаниям преступников, после чего лишаются денег.

Сейчас мошенники также стараются получить выгоду от конфликта на Украине: сообщают пользователю о том, что он посетил некий запрещенный сайт, и чтобы об этом никто не узнал, требуют перевести денежные средства.

Отключение от системы SWIFT несколько усложнило жизнь злоумышленников, однако они нашли выход.

«Когда SWIFT работал, деньги можно было кидать на кошельки и переводить куда угодно. Сейчас нас отключили от многих кошельков. У нас остались QIWI, “Золотая Корона”, но они тоже ограничили количество стран, куда можно переводить. Тогда мошенники просто наняли дропов в Средней Азии. Соответственно туда переводятся денежные средства и оттуда уже в другие страны, которые необходимы преступникам. Также очень много переводов идет через криптокошельки. Сначала деньги переводятся на карту русского дропа и после этого уже происходит перевод на криптокошелек. Скажем так, цепочки поставки денежных средств стали длиннее, но деньги все равно идут», – рассказал Павел Коваленко.

У банков есть ресурсы на борьбу с мошенниками. В таких случаях они могут использовать не только стандартный антифрод, но и добавлять сессионный. Также у некоторых банков есть возможность отслеживать ситуации, при которых у клиента во время совершения определенных операций идет активный звонок на телефон. То есть финансовые организации могут зафиксировать сам момент обмана и предотвратить серьезные последствия.

О действиях преступников нужно незамедлительно сообщать в МВД, чтобы расследование началось как можно быстрее, и банку удалось вернуть потерянные деньги, заблокировав карту и остановив перевод.