Противодействие мошенничеству (Anti-fraud)

Центр по противодействию мошенничеству компании «Информзащита» имеет в своем составе высококвалифицированных экспертов с уникальными компетенциями в области противодействия фроду и минимизации потерь. Наш опыт включает в себя более полусотни проектов по выявлению и защите как от внутреннего, так и от внешнего мошенничества в различных сферах бизнеса: финансовые организации, телекоммуникационные компании, государственные организации, ритейл, предприятия ТЭК.

Возможна реализация конвейерных кредитных фабрик, решений по борьбе с внутренним фродом, включая выполнение требований законодательства в сфере противодействия «отмыванию» преступных денег и финансированию терроризма (ПОД/ФТ, англ. AML/CFT).

Оказываем следующие виды услуг

• анализ и аудит бизнес-процессов и их технической реализации на предмет угроз мошенничества (внешнего и внутреннего);
• разработка процедур по оценке и минимизации рисков мошенничества;
• оптимизация существующих процессов противодействия мошенничеству;
• внедрение систем противодействия мошенничеству;
• поиск и анализ записей в базах данных и текстовых файлах на предмет наличия конфиденциальных данных;
• разработка процедур по замене конфиденциальных данных на синтетические с сохранением целостности структуры и связей в базе данных.
• разработка метрик контроля эффективности для антифрод-систем;
• обучение сотрудников заказчика;
• поддержка 24х7.

Помогаем противостоять мошенничеству в различных секторах

В финансовом секторе

• кража данных платежных карт;
• получение несанкционированного доступа к личному кабинету;
• социальный фрод (например, звонки клиентам под видом работников банка);
• предоставление поддельных документов, в том числе по сговору с сотрудниками;
• и другие…

В страховании

• необоснованное получение компенсационных выплат;
• завышение суммы выплат, в том числе по сговору с сотрудниками;
• агентский фрод (например, «мёртвые души», махинации с премиями);
• оформление/изменение параметров страховки для получения компенсации за уже произошедший страховой случай;
• и другие…

В сфере энергосбыта

• изменение контрольного оборудования (например, счетчиков);
• изменение тарифов, суммы начислений, пени;
• хищение средств со счетов компании под видом закупок и оплаты работ и услуг;
• регулярное отключение от учета под предлогом мнимых профилактических/ремонтных работ;
• и другие…

В ритейле

• хищение средств по кассовым операциям (сторно, возвраты);
• выставление скидок по сговору с сотрудниками;
• неправомерное использование программ лояльности (например, накопление бонусов на карте за чужие покупки);
• необоснованная браковка и уценка товара;
• завышенная усушка и просрочка (товары категорий «Fresh» и «Ultra Fresh»);
• возврат товаров по поддельным документам (накладные, чеки);
• и другие…

В нефтяной отрасли

• врезки/утечки и иные потери при транспортировке и хранении ГСМ;
• хищение средств по кассовым операциям (заправки, магазины);
• изменение контрольного оборудования на НПЗ и заправках (например, счетчиков);
• мошенничество на пунктах реализации ГСМ;
• и другие…

В любой сфере деятельности

• непреднамеренная утечка конфиденциальных данных в ходе разработки / тестирования ПО;
• выгрузка и продажа критичных данных клиентов, в том числе персональных данных, данных кредитных карт и т.д;